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1. 「____」最主要的目的,是透過分散投資,取得低波動性的長期投資回報 。
稅務規劃
資產配置
投資諮詢
資產傳承

 

2. 常見進行理財或規劃退休的金融商品,下列何者為非?
融資
儲蓄型保險
定存
基金

 

3. 在準備退休時,必須重視那些事情,才能讓退休生活準備充足 、無後顧之憂?
慎選理財工具
提早開始規劃
落實專款專用
以上皆是

 

4. 請問下列何者「不屬於」退休保障金字塔(退休保障三層概念)中的第一層「社會保險」的保障?
公教人員保險
國民年金
勞工保險
退撫基金

 

5. 在進行退休規劃時,如果因為活得比預期更久,就有可能會遇到退休金準備不足的問題,這是屬於「___風險」。
通膨風險
長壽風險
投資風險
利率風險

 

6. 「___」又稱指數股票型基金,主要在追蹤市場指數,而報酬將表現非常貼近該指數;通常買入後,就等同於買進一籃子標的 。
NFT
TRF
ETF
ETN

 

7. 請問下列何者屬於退休保障金字塔(退休保障三層概念)中的第二層「職業退休金」的保障?
公教人員保險
退撫基金
軍人保險
勞工保險

 

8. 投資人購買「___」 等於是借錢給發行機構(例如大型公司),而發行機構會按照發行條件,承諾投資人一定的配息,並在到期時返還投資人面額 。
期貨
選擇權
債券
股票

 

9. 「___」是將投資人的資金由經理人來管理,並按照經理人策略投資各大市場,以求創造超額報酬 。
股票
債券
基金
儲蓄型保險

 

10. 對於退休準備的思考,下列何者正確?
退休時已有政府或雇主所提供的退休金,足以安穩退休。
因為平常有運動習慣,所以身體都很健康,不需要考量長照醫療費用的問題。
因為日常生活的開銷都很固定,所以在退休準備上,通貨膨脹的風險應可先排除。
退休準備永遠不嫌晚;但如果能提早準備,壓力較小。

 

11. 對於退休準備的理財規劃,必須留意「高報酬」必然伴隨「____」
高風險
高配息
低風險
低配息

 

12. 公司透過發行「___」讓投資人購買後成為股東,既可分享公司的經營成果,在交易市場買賣時也有機會賺到價差。
股票
債券
基金
選擇權

 

13. 對於「資產配置」,下列何者正確?
最主要的目的是透過分散投資 ,以賺取高波動性的長期資本利得。
每個人都應該根據自身現況及條件,做出最適合自己的資產配置 。
因近期股市交易熱絡,可規劃將自有資金配置單一特定標的,以利退休提早準備。
在各個年齡層的資產配置比例都要相同,才是持之以恆,達成穩健退休的目標。

 

14. 公教人員保險的保險費率,___的保險費由被保險人自行負擔。
35%
40%
45%
50%

 

15. 下列何者屬於公教人員保險的保險範圍?
殘廢、養老
死亡、眷屬喪葬
育嬰留職停薪
以上皆是

 

 

 

 

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